Лицензия SPI в Польше и Чехии

Лицензия SPI — сильный инструмент, способствующий развитию масштабного платежного бизнеса. Надежное решение для поставщиков широкого спектра платежных услуг Лицензия SPI распространяется на малые пла

Заказать расчёт стоимости и консультацию специалиста

Компания с лицензией SPI может оказывать большинство видов платежных услуг, а именно

Ведение платежных счетов
Осуществление переводов со счета
Осуществление переводов с карт / других инструментов (включая мобильное приложение)
Осуществление прямого дебетования
Выпуск платежных инструментов
Эквайринг
Оказание услуг по переводу денежных средств

Требования к регистрации SPI в Польше

01
Уставный капитал: для общества с ограниченной ответственностью — 5 000 злотых, для акционерного общества — 100 000 злотых, для коммандитного товарищества — 50 000 злотых.
02
Региональность: осуществление деятельности в Польше.
03
Ограничения оборота: среднемесячная стоимость всех осуществленных платежных операций на территории Польши за последние 12 месяцев не превышает сумму 1 500 000 EUR (включая операции, совершенные через агентов). При превышении этой суммы компания должна в течение 30 дней изменить размер своего бизнеса, чтобы он соответствовал установленному лимиту, или подать заявку на получение национальной лицензии платежного учреждения.
04
Сумма средств, которую может хранить клиент на всех платежных счетах, не должна превышать 2 000 EUR.
05
Требования к участникам:
- Акционеры и бенефициарные владельцы могут быть резидентами Польши и других государств, за исключением России и Белоруссии
- Правление: отсутствие судимости
- Ответственный за соблюдение требований AML\CFT: наличие соответствующих навыков и опыта в области AML\CFT, включая знание действующей нормативно-правовой базы по AML\CFT и политик, контролей и процедур в области AML\CFT, а также достаточный стаж работы для эффективного, независимого и самостоятельного выполнения своих функций
- Наличие лица, ответственного за внутренний контроль.

Требования к регистрации SPI в Чехии

01
Уставный капитал: нет требований.
02
Правовая форма: индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, имеющее юридический и административный офис в Чешской Республике или юридический и административный офис в государстве-члене ЕС, в котором оно ведет бизнес, и зарегистрированный филиал в Чешской Республике.
03
Региональность: осуществление деятельности в Чехии, а также проживание / нахождение в Чехии ключевых сотрудников.
04
Ограничения оборота: среднемесячная стоимость всех осуществленных платежных операций на территории Чехии за последние 12 месяцев не превышает сумму 3 000 000 EUR (включая операции, совершенные через агентов).

Порядок получения лицензии SPI в Польше

01
Получение PESEL (аналог ИНН).
02
Получение ePUAP (цифровая подпись).
03
Онлайн-регистрация компании в Польше с уставным капиталом 100 000 злотых.
04
Открытие банковского счета в польском банке и внесение уставного капитала компании (хозяйственный счет компании).
05
Постановка компании на учет в налоговых органах Польши (NIP).
06
Аренда офиса для компании и трудоустройство сотрудников.
07
Разработка бизнес-плана.
08
Разработка юридических, финансовых и IT документов (АМL/KYC, политики безопасности, IT, RODO).
09
Подготовка операционной документации компании (внутренние политики, политика управления рисками).
10
Подготовка заявки, общение с местным регулятором — Польской комиссией по финансовому надзору (KNF).
11
Получение подтверждения регистрации в KNF.
12
Открытие счета для клиентских средств.