Лицензия EMI в Великобритании

Лицензия EMI — необходимое условие для осуществления легальной деятельности, связанной с электронными платежами. Лучшее решение для поставщиков платежных услуг.

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA — Financial Conduct Authority) регулирует фирмы, предоставляющие финансовые услуги и деятельность платежных учреждений в Великобритании

Регулятор

Заказать расчёт стоимости и консультацию специалиста

Преимущества лицензии EMI в Великобритании

Выпуск электронных денег
Защита средств клиентов, чтобы обеспечить их безопасность и защиту
Обработка платежных транзакций, включая переводы, прямое дебетование и постоянные поручения
Выпуск и управление платежными инструментами, такими как предоплаченные карты или электронные кошельки
Прием депозитов и снятие наличных с платежных счетов
Услуги по обмену валюты, связанные с выпуском электронных денег
Управление платежными счетами клиентов, позволяя им получать, хранить и переводить средства
Предоставление услуги инициации платежей (PIS)

Требования к лицензированию EMI в Великобритании

01
Основное место деятельности в Великобритании
02
Центральное управление в Великобритании – ежедневное принятие решений должно происходить в Великобритании
03
MLRO
04
Подробный регуляторный бизнес-план
05
Механизмы управления и внутреннего контроля
06
Средства контроля информационной безопасности и политика безопасности
07
Борьба с финансовыми преступлениями
08
Контроль конфиденциальных платежных данных
09
Доказательства того, как вы будете соответствовать требованиям к капиталу
10
Доказательства того, как вы будете соответствовать требованиям безопасности
11
Страхование профессиональной ответственности (только AIS/PIS)
12
Подробная информация о владельце, директоре и высшем руководстве